Ekonomisk rådgivning

Vill du ha ekonomisk rådgivning från en bank eller från en oberoende aktör? Skillnaden är den att en oberoende aktör som Holmström Group inte erbjuder dig produkter som en del av rådgivningen. Förstås kan vi tycka att du ska ha en försäkring eller någon sparform, men vår uppgift är inte att sälja dig något. Vi intresserar oss för dig och din ekonomi, och försöker genom dina värderingar skapa idéer och tankar om hur du kan utveckla din ekonomi.

Läs om mervärdet du kan få av ekonomisk rådgivning från denna blogg, och bekanta dig med vårt serviceutbud nedan!

Boka tid här eller kontakta oss på info ( a ) holmstromgroup.com eller 044-766 9568

 

 

Allmän ekonomisk rådgivning

Det kan vara fråga om att hitta sparmöjligheter, konsultering vid finansiering, budgetering, osv som du behöver ett bollplank till. Vi erbjuder ekonomisk rådgivning som en paketlösning där du kan boka en session eller en session med ett uppföljningsmöte för att få tankar och idéer som gäller just de frågor du funderar på!

Pris

Allmän ekonomisk genomgång/rådgivning, 80€ inkl moms. Ca 1,5h genomgång kring de ärenden du behöver hjälp med.

Allmän ekonomisk rådgivning + uppföljande möte, 120€ inkl moms. Utöver första mötet, ca 1,5h,  ett ytterligare möte, ca 1h, där man återknyter till planen.

Utredningsarbete mm enligt faktiska timmar 55€/h+moms. För eventuella intyg, dokument eller tredje parts tjänster debiteras enligt faktiska kostnader.

Privatekonomisk helhetsanalys och utvecklingsplan

Vill du att vi går igenom din ekonomi fullständigt och analyserar vart pengarna far och presentera en utvecklingsplan? Då går vi igenom dina kontoutdrag minst ett år bakåt, helst flera, av vilka vi går igenom det sista årets händelser rad för rad och kategoriserar alla dina utgifter och inkomster. Sedan grupperas dessa i tre olika utgiftskategorier och en genomgång på basen av den görs. Dessutom uppgörs budget, samt översiktsplan på kort, medel och lång sikt. Planen identifierar spar- och finansieringsbehov och följer upp din nettoförmögenhet.

Den här tjänsten lönar sig åtminstone i följande fall:

  • Då man vill skapa en förmögenhet (fi: vaurastuminen)
  • Före man tar bostadslån eller byter bostad
  • Om man känner att man är på väg in i problem (svårt att reda upp då man är överskuldsatt)
  • Om levnadssituationen ändrar
  • Om man vill ta reda på vart fyrkken far och få en utomståendes bedömning
  • Då man planerar inför pensionering (1-10 år före)
  • När lånen håller på och ta slut och prioriteringarna ändrar

För att helhetsanalysen ska bli så bra som möjligt är det i fördel om du föredrar kort och mobilbetalningar framöver kontanter, eller om du använder kontanter att du sparat kvittona. Dessutom går vi igenom dina lån, betalningsplaner, placeringar och sparplaner. Du kan logga in på vår kunddator och printa/spara materialet på vårt kontor om du inte har printer eller möjlighet att spara detta hemma. Ta bankkoderna med till första mötet, ifall det finns behov av att gå igenom e-fakturor mm. För oss spelar det ingen roll vilken bank du är kund i, eller om du är i flera banker! Vi har fullständig tystnadsplikt.

I helhetsanalysen ingår en första diskussion som är lite kortare, där helheten gås igenom på ytan och samtliga dokument och handlingar gås ytligt igenom. Efter det analyserar Holmström Group materialet och i följande möte (ca 1-3 veckor senare), träffas man på nytt och går igenom ekonomin djupt, tittar på framtiden och skapar en plan. Då planen är klar har du möjlighet att anlita oss som ekonomisk coach på fortlöpande avtal. I det ingår möjlighet till två årliga möten, samt e-mail/telefoncoaching.

Pris

Privatekonomisk helhetsanalys, paket 250€ inkl moms (2 möten, fullständig genomgång av kontoutdrag, räkningar, lån, placeringar) mm

Ekonomisk fortlöpande coaching 150€/år inkl moms (upp till 2 möten, telefoncoaching och emailcoaching, högst ca 3h/år)

För mera utredningsarbete debiteras 55€/h + moms + faktiska kostnader för eventuella tredje parts dokument, intyg och tjänster.

Fakturorna kan även betalas i 2 rater!

Placeringscoaching

Har du funderat hur placeringsmarknaden fungerar utan att du vill ha placeringsrådgivning? Det kan vara utmanande, de flesta som erbjuder rådgivning är de facto placeringsproduktförsäljare. Det är inte Holmström Group, vi har inga produkter! Kanske placeringscoaching skulle vara vettigt för dig? I coachingen går vi igenom hur marknaden fungerar, hur olika produkter fungerar, vad man ska tänka på och beakta, risk, allokering och diversifiering, skatteplanering osv. Vi går igenom alla verktyg du behöver för att själv kunna bygga en framgångsrik plan.

Placeringscoaching är egentligen samma sak som att man deltar i en placeringskurs, men i det här fallet är du den enda deltagaren. Det blir alltså en öppen och konfidentiell dialog där absolut inga frågor är dumma!

Placeringsrådgivning kräver licens och vår tjänst varken är eller ska uppfattas som placeringsrådgivning. Med placeringsrådgivning menas typiskt ett individuellt råd. Holmström Group ger inte placeringsrådgivning, och vår coaching ska inte uppfattas som placeringsrådgivning. Observera att börsen kan stiga och sjunka varför allmänna råd nödvändigtvis inte passar in i den egna planen. Vi tar ej ställning till om det är köpläge eller säljläge eller enskilda placeringsprodukter annat än på ett allmänt plan.

Pris

Placeringscoaching 80€ inkl moms (ca 1,5h genomgång)

Placeringscoaching + uppföljande möte, 120€ inkl moms (ca 1,5 + 1h genomgång)