Privatekonomisk helhetsanalys och utvecklingsplan
Vill du att vi går igenom din ekonomi fullständigt och analyserar vart pengarna far och presentera en utvecklingsplan? Då går vi igenom dina kontoutdrag minst ett år bakåt, helst flera, av vilka vi går igenom det sista årets händelser rad för rad och kategoriserar alla dina utgifter och inkomster. Planen identifierar spar- och finansieringsbehov och följer upp din nettoförmögenhet.
Den här tjänsten lönar sig åtminstone i följande fall:
- Då man vill skapa en förmögenhet (fi: vaurastuminen)
- Före man tar bostadslån eller byter bostad
- Om man känner att man är på väg in i problem (svårt att reda upp då man är överskuldsatt)
- Om levnadssituationen ändrar
- Om man vill ta reda på vart fyrkken far och få en utomståendes bedömning
- Då man planerar inför pensionering (1-10 år före)
- När lånen håller på och ta slut och prioriteringarna ändrar
För att helhetsanalysen ska bli så bra som möjligt är det i fördel om du föredrar kort och mobilbetalningar framöver kontanter, eller om du använder kontanter att du sparat kvittona. Dessutom går vi igenom dina lån, betalningsplaner, placeringar och sparplaner. Du kan logga in på vår kunddator och printa/spara materialet på vårt kontor om du inte har printer eller möjlighet att spara detta hemma. Ta bankkoderna med till första mötet, ifall det finns behov av att gå igenom e-fakturor mm. För oss spelar det ingen roll vilken bank du är kund i, eller om du är i flera banker! Vi har fullständig tystnadsplikt.
I helhetsanalysen ingår en första diskussion som är lite kortare, där helheten gås igenom på ytan och samtliga dokument och handlingar gås ytligt igenom. Efter det analyserar Holmström Group materialet och i följande möte (ca 1-3 veckor senare), träffas man på nytt och går igenom ekonomin djupt, tittar på framtiden och skapar en plan.
Pris
Privatekonomisk helhetsanalys, paket 250€ inkl moms (2 möten, fullständig genomgång av kontoutdrag, räkningar, lån, placeringar) mm
För mera utredningsarbete debiteras 55€/h + moms + faktiska kostnader för eventuella tredje parts dokument, intyg och tjänster.